2月24日，有消息称，近日一位名为“英达”(Ying Da)的北京居民在美国被捕，因为分50次存入46万美元，且为了绕过监控每次金额都低于1万美元，英达被控涉嫌洗钱。后证实此人为中国著名导演英达，他在本月中与美国联邦政府达成认罪和解协议，承认刻意规避申报要求、进行现金拆分行为的指控认罪。目前，英达已放弃庭审机会，并对“刻意规避申报要求”、“进行现金拆分”等指控进行认罪。
英达 网络图
24日下午，《北京青年报》报道称从美国华裔律师刘龙珠处获得了检方的检控书以及英达本人的认罪书。根据检方指控，英达2011年4月到2012年3月之间的12个月之内，分50次，每次少于1万美金，先后把46.4万美元存入他和他妻子在四家银行开的六个银行账户内。康州联邦检察官认为，英达的结构性拆分行为(Structuring)是有意避开交易报告的要求。因为根据美国联邦法律，美国的金融机构在接收1万元以上的现金交易时，会要求客户填写“现金交易报告(Currency Transaction Report)”。
英达在联邦检察官办公室出具的认罪书上签字。图片来源：《北京青年报》
认罪弃庭审 英达绿卡或被没收
认罪协议中指出，由于英达主动认罪，此案的在《美国量刑指南》中的基本罪行等级由20级降到17级(美国量刑依罪行轻重，共分为43级)。而根据量刑指南，这一罪行等级将会被处于24个月到30个月的监禁，并被处于1万到9.5万美元的罚款。被告还需遵守一到三年内的监外看管条款。此外，在认罪协议里还指出，如果此案最终判决是不超过30个月的监禁及3年的监外看管，并缴纳应有的罚款和相关违法资金，英达将同意不会寻求上诉。
在认罪协议中，涉及的违法资金总计为18.576万美元，而联邦政府同意降低没收金额，英达本人同意上交17.5938万美元。美国税务局下属的刑事调查部门早前依据法院授权的联邦查封令，已经对涉及的几个银行账户内的资金进行调查和查封。
24日晚，《中国经营报》记者致电英达名下企业时，一位工作人接电话后，很肯定地告诉记者，媒体所报道“英达涉洗钱”一事，已在美国和解。稍后将有更为正式的信息发布。半小时后，工作人员主动致电《中国经营报》记者，详细说明了过程，称(英达)当时对美国法规缺乏了解，确实有存款之事。但此事发生在2011年，也早已达成和解，并非如媒体所报面临监禁。工作人员还透露，英达目前完全自由。另外，工作人员也表示，她与英达有过沟通。
但美国报道与英达企业的工作人员有所出入。在美涉嫌洗钱一案的美国司法部康涅狄格区检察官办公室发言人汤姆·卡森(Tom Carson)今晨对媒体表示，英达(Da Ying)是美国绿卡持有者，拥有美国合法的永久性居民身份。卡森告诉记者，英达(Da Ying)此次的量刑指导范围是24到30个月监禁，但是法官可以不限于这一范围，可以判处其10年以内监禁。而至于最终将如何定罪以及进一步的细节，卡森表示无法进一步评论。在认罪协议的附带性后果一项中还指出，被告明白如果他不是美国公民的话，认罪可能导致他被美国驱逐出境以及未来被拒绝入境美国。
此案将于5月11日宣判。
《侨报》专访律师：英达实属搬起石头砸自己脚
据美国刑事律师的分析，此案中英达将已经向海关申报过的现金拆分存入银行，实属搬起石头砸自己脚。
美国刑事律师邓洪向《侨报》记者表示，根据英达案件的指控书和认罪协议书，由于他的太太和家人住在美国，因此他在来往中美两地旅行期间，将中国合法收入换成100美元的现钞带入美国。从2011年4月28日至2012年3月30日期间，英达和太太在4个美国主流银行开设6个账户，并分50次，每次少于1万美金，总共存入46万4400美元。
然而，邓律师指出这期间的关键部分：“2010年3月到2011年12月这段时间里面，按照他每次进关自己申报的话，一共是带了63万现金进入美国，每一次大概是带来3到7万的现金。也就是说这部分他是已经向海关申报过的。这段时间他分成38次存进去，有时候是同一天不同账户存入，每次都是在一万块钱以下，而这个部分并没有指控他洗钱。”
邓律师继续分析：“洗钱就是说你是知道做违法的事情，再去转钱、汇钱，现在问题是化整为零的存款方式。往往很多银行会和客户讲，你要存一万块钱就要填写表格证书文件，如果是1万块钱以下的，就不需要做。银行职员可能为自己省事，因为银行工作量很大，要提供所有的合法证明，但客户若是存一万块钱以下就可以免除这个手续。
法院和检察官那边都认定英达的收入是合法的，并没有说他是帮别人洗钱违法。现在他也同意付17万的罚款，因此我相信在5月份开庭的时候，他可能会不用坐牢，可能是坐家庭监禁。我相信他已经付出很大的代价。”
邓律师认为案件背后涉及非常多的因素，一方面这个案件涉及数额比较大，另一方面英达是个名人，在刑事案件里面会枪打出头鸟，联邦政府对名人反而会加大力度。除此之外，案件的检察长是在2014年才被奥巴马总统任命，现在有传闻他有可能会被川普换掉，因此他可能要做点表现证明自己来保住工作。
最后，邓律师建议民众的合法收入，例如像此案中英达这样，63万美元已经在进关的时候进行申报，是没有必要进行拆分存入银行，只要在银行提供的表格上写清楚就不存在任何问题。
在美国应该怎么存钱?
根据美国的银行秘密法案(Bank Secrecy Act)规定，银行等金融机构如果24小时内收到同一个人的累计1万美元或以上的现金存款，就需要上报8300号表给财政部(Department of Treasury)的金融犯罪执法部门(Financial Crime Enforcement Network)。“如果30天内，银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元，有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动，银行也必须向IRS(国税局)申报可疑活动报告(Suspicious Activity Report)”。
尤其要注意的是，美国的各家银行都有权也有义务提报客户的可疑银行活动，否则这名职员将面临刑责。同时银行不准通报客户他们被“上报”了。所以一些会引起柜台操作员可疑的行为要避免。
(1)客户作出经常或大额的交易与过去或目前的生意或就业不符;
(2)客户用现金多次存入少于$10000现金;
(3)客户在打开保险箱前后存取少于$10，000现金;
(4) 许多资金用成百成千成万整数转移;
(5)许多小额资金从国外转入后被全部或大部转出或交易并与客户的生意或历史不符;
(6)大额资金从外国客户汇入，没有合理的原因等等;
(70客户作出经常或大额的交易与过去或目前的生意或就业不符。
那么，不在银行存钱是不是就可以避免被查呢?将大量现金放在银行保险箱、大量现金买房和投资、大量汇款与收入不符、接受大量汇款却没有申报收入来源等等都可能背上“洗钱”的罪名!
英达档案：
英达，1960年7月7日生于北京，中国内地男演员、导演。毕业于北京大学心理学系及密苏里大学戏剧表演系。1988年，出演剧情影片《最后的贵族》。1990年，出演历史剧《围城》，并获得百花奖最佳男配角。1993年执导的家庭情景喜剧《我爱我家》播出，是英达第一部导演的作品，也是中国大陆第一部情景喜剧，获新十期十年优秀喜剧奖 。此后英达指导过多部大获欢迎的情景喜剧，如《东北一家人》、《闲人马大姐》等。
1983年，英达在北大读书时，结识第一任妻子。 1985年，与第一任妻子双双飞往美国学习戏剧，1987年，与第一任妻子分手，孤身一人回国。
1989年，英达与宋丹丹结婚。后因为两人各自出轨，于1997年离婚，儿子巴图跟随母亲宋丹丹。
1997年，英达与比自己小8岁的梁欢结婚，并生一儿一女。妻子儿女现居美国。
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